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张掖农商行曾被法院强制执行多达5次,该行又因违反支付结算及反洗钱等业务规定

发布来源:互联网    发布时间:2020-03-06 19:44

张掖农商行曾被法院强制执行多达5次,该行又因违反支付结算及反洗钱等业务规定(图1)

最近甘肃张掖农商行有点烦,不但接连被强制执行,还因为支付结算等业务违规被兰州中心支行处以60多万元的罚款。

天眼查显示,3月2日,张掖农商行因未按时履行法律义务被张掖市甘州区人民强制执行,执行标的15956元。而在2月28日,该行因为相同的原因,刚刚被张掖市甘州区人民强制执行,执行标的51641元。

值得一提的是,去年全年,张掖农商行曾被强制执行多达5次,执行标的14万余元。

祸不单行,在张掖农商行连续被强制执行的同时,该行又因违反支付结算及反等业务规定,被部门处以62万元罚款。

关于张掖农商银行遭多次强制执行的原因等问题,该行相关在接受《华夏时报》记者采访时表示:“这些被执行案件源于一起纠纷案件,现在张掖农商行已经向上级提出了申诉请求。”

据天眼查披露,今年2月28日和3月2日,短短几天时间,张掖农商行因未按时履行法律义务,2次成为被执行人,被张掖市甘州区人民强制执行,执行标的近7万元。不仅如此,记者注意到,去年张掖农商行曾5次作为被执行人,遭到张掖市甘州区人民强制执行。分别为:2019年4月,执行标的40000元;去年8月,执行标的24102元;同年10月发生2起被执行案件,执行标的共计53680元;当年12月,执行标的25933元。

在经营方面,张掖农商行也存在一些违规行为。近期,部门加大了对商业银行的业务检查力度,兰州中心支行对一些存在违法行为的银行做出了处罚,其中就包括张掖农商行。兰州中心支行网站最新公布的行政处罚信息公示表显示,张掖农商行存在违反有关金融统计、支付结算、国库、征信、反业务规定的行为,处以罚款68万元整(其中对直接负责的主管人员和其他直接人员罚款6万元)对于被央行处罚,上述对本报记者说:“这是兰州中心支行在例行检查中发现张掖农商行在工作中存在的问题,目前,我行正在针对问题进行积极整改,杜绝同样的问题再次发生。”

张掖农商行曾被法院强制执行多达5次,该行又因违反支付结算及反洗钱等业务规定(图2)

张掖农商行曾被法院强制执行多达5次,该行又因违反支付结算及反洗钱等业务规定(图3)

张掖农商行曾被法院强制执行多达5次,该行又因违反支付结算及反洗钱等业务规定(图4)

公开信息显示,张掖农商行近年对外投资主要是以参股其他农商行为主,但一些参股银行也不能令该行省心。

其中,张掖农商行投资的兰州农商行也曾因为未按时履行法律义务,被强制执行,而且标的额巨大。今年1月6日,兰州市中级人民对兰州农商行强制执行,执行标的达3200多万元。如果加上2018年12月21日被淮安市中级人民强制执行的8300多万元,兰州农商行2次共被执行标的高达1亿多元。

平凉农商行是张掖农商行投资的另外一家银行。2015年7月,该行因为未依照《企业信息公示暂行条例》第八条规定的期限公示年度报告,被平凉市崆峒区工商行政局列入经营异常名录,但该行很快就补报了未报年份的年度报告并公示,被移出了经营异常名录。让人没想到的是,同样的问题再次发生在平凉农商行身上,2019年7月,平凉农商行又因为上述原因被平凉市工商行政局列入经营异常名录。

在经营方面,张掖农商行近年营收和净利润呈现下滑的趋势。年报显示,2017年,该行营业收入8.02亿元,同比下滑15.48%,净利润1.46亿元,同比减少30.81%。2018年,该行营收和净利的下降幅度进一步扩大,营收为6.49亿元,同比下降19.11%,盈利0.71亿元,同比骤降51.37%。

对于收入和盈利下滑,前述该行坦言:“这两年张掖农商行根据当地政府和部门的要求,主动对小微和三农企业进行减税让利,累计降低贷款利率达40%左右,造成收入和盈利出现一定减少。”

公开信息显示,张掖农商行前身是张掖甘州区农村信用社,成立于2008年4月。2015年6月,公司名称变更为张掖农商业银行。该行注册资本10亿元,目前法定代表人、董事长是杨发禹。此外,杨发禹还是甘肃山丹农商行、平凉农商行、庆阳农商行和民勤融信村镇银行的董事。

张掖农商行在当地知名度较高,2018年和2019年,张掖市举办了“张掖•中国汽车拉力锦标赛”和“2019欧美国际篮球赛”两次赛事均被冠以“张掖农商银行杯”

本文相关词条概念解析:

商行

就是货物进行的交易场所叫商行,现在的说法为代理行。交易的货品齐全,广泛!

强制执行

强制执行制度,是民事诉讼、仲裁、公证、调解等制度的保障手段,即当人民法院、仲裁庭对当事人之间的纠纷做出终局裁判,或者公证机关依法赋予债权文书以强制执行的效力,而一方当事人拒绝按照法律文书所载明的义务主动履行时,另一当事人即可依法向人民法院申请强制执行。通过人民法院的强制执行,使国家法律所保护的权利人的权利实现,义务人的义务得以履行。因此,强制执行制度对依法治国,维护社会的稳定,保护当事人合法权益,促进社会经济的良性循环起着重要的作用。

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